Muito além da rentabilidade: especialista explica a importância do planejamento patrimonial

Publicado terça, 06 de janeiro de 2026

No mundo dos investimentos, a busca pela maior rentabilidade costuma ser o tema principal. No entanto, para o especialista Josmar Brasil, esse é apenas um dos pilares de uma estrutura muito maior: o planejamento patrimonial. Atuando há mais de sete anos no mercado financeiro e hoje sócio da Lot Investimentos, escritório do banco BTG Pactual, Josmar defende que o foco deve sair do “quanto rende” para o “por que, para que e para quando” se está investindo.

Em entrevista exclusiva ao Correio Sudoeste, ele detalha como a organização estratégica dos bens pode ser a diferença entre a tranquilidade futura e a perda de patrimônio por falta de proteção.

O que é Planejamento Patrimonial?

Para quem nunca ouviu o termo, Josmar define de forma simples:
"É organizar hoje tudo o que você construiu — e o que ainda vai construir — para proteger, crescer e transferir seu patrimônio da forma mais inteligente possível."

Segundo o especialista, não se trata apenas de alocação de recursos, mas de garantir a segurança da família, da empresa e do futuro dos dependentes.

Erros comuns e a necessidade de profissionalização

O maior erro cometido por investidores, segundo Josmar, é a negligência.
"O maior erro é não ter um planejamento patrimonial. É tomar decisões que colocam em risco o patrimônio da família e o futuro da empresa, ou até cair em golpes por falta de acompanhamento", alerta.

Ele enfatiza que a ferramenta mais indispensável não é um software ou um produto financeiro específico, mas sim o profissional qualificado.
"Ver tantas pessoas expostas a riscos sem orientação, pessoas caindo em pirâmides, em diversos golpes, contos de vendedores, recebendo orientação de profissionais não especializados, que trabalham para instituições e não para o investidor, achando que proteger a família é só investir, foi o que me motivou a focar nessa área", revela o assessor, que hoje atende um público de alta renda, incluindo médicos, empresários, diretores e grupos familiares.

Sucessão e harmonia familiar

Um dos pontos mais sensíveis da gestão de bens é a sucessão. Josmar explica que o planejamento serve justamente para evitar que momentos de fragilidade — como o falecimento de um ente querido — se transformem em campos de batalha jurídicos ou financeiros.

"A importância de discutir a sucessão em vida vem de preparar a família, não deixá-la desamparada, não dar margem para brigas e, claro, ter menos custos e tributos", pontua.

Para evitar disputas entre herdeiros, ele aponta estratégias como a criação de holdings patrimoniais, previdências com divisões corretas e testamentos bem estruturados. Em casos que envolvem conflitos já existentes ou necessidades tributárias complexas, Josmar destaca que o trabalho é interdisciplinar, envolvendo advogados e contadores especializados.

Blindagem contra incertezas futuras

Com as constantes mudanças na legislação brasileira, o planejamento torna-se uma forma de blindagem. Josmar acredita que as principais transformações do mercado nos próximos anos virão justamente de alterações na legislação e tributação.

Para quem deseja começar a organizar o patrimônio hoje, o conselho do especialista é direto:
"Procure um profissional experiente, qualificado e certificado nos órgãos responsáveis pela regulamentação do mercado financeiro. "Procure um profissional experiente, qualificado e certificado nos órgãos responsáveis pela regulamentação do mercado financeiro. Por falta de uma segunda opinião especializada, em 2025, milhares de pessoas perderam juntas mais de R$2 bilhões de reais, um capital que nunca mais voltará".

Quer proteger e multiplicar seu patrimônio com segurança?
Entre em contato agora mesmo com Josmar Brasil – Especialista em Investimentos e Planejamento Patrimonial.

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